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融資擔保公司監督管理條例

2022-03-17 09:30

融資擔保公司監(jian)督(du)管理條例

第一章(zhang) 總  則

第一條 為了支(zhi)持(chi)發展,促進(jin)資金融通,規范(fan)融資擔(dan)保公司的行為(wei),防范(fan)風險,制定本條例。

第二(er)條(tiao) 本條例所稱融(rong)資(zi)擔保,是(shi)指為被擔(dan)保人借(jie)款、發行債(zhai)券等債(zhai)務融(rong)資(zi)提供擔(dan)保的行為;所稱融(rong)資(zi)擔(dan)保公司,是指依法設立、經營融(rong)資(zi)擔(dan)保業務的有(you)限責任公司或者股份(fen)有(you)限公司。

第三條 融資擔保公司開(kai)展(zhan)業(ye)務,應(ying)當遵守法律法規,審慎經營,誠實守信,不得(de)損害國家利益、社會公共利益和他人合(he)法權益。

第四(si)條 省、自(zi)治區、確(que)定(ding)的部門(以下稱(cheng))負責對(dui)本地區(qu)融(rong)資擔保公司(si)的監督管理。

省、自治區(qu)、直轄市人(ren)民政府負(fu)責制定促進本地區(qu)融資擔(dan)保行業發(fa)展的政策措施、處置融資擔(dan)保公(gong)司風險,督促監督管理部門嚴格履行職(zhi)責。

國務院(yuan)建立業務監管,負責擬訂融資擔保公(gong)司監督管理制度,協(xie)調解決融資擔保公(gong)司監督管理中的重大問(wen)題,督促指(zhi)導對融資擔保公司進(jin)行(xing)(xing)監(jian)督管理(li)和風險(xian)處置。融資性擔保業務(wu)(wu)監(jian)管部(bu)際聯(lian)席會議由(you)國務(wu)(wu)院銀行(xing)(xing)業監(jian)督管理(li)機構牽頭(tou),國務(wu)(wu)院有(you)關部(bu)門參加。

第五條 國家推動(dong)建(jian)立(li)政(zheng)府(fu)性(xing)融資(zi)擔(dan)保(bao)體系,發展(zhan)政(zheng)府(fu)支持的融資(zi)擔(dan)保(bao)公司,建(jian)立(li)政(zheng)府(fu)、銀行業金(jin)融機構、融資(zi)擔(dan)保(bao)公司合作機制,擴大為小微企業和農(nong)業、農(nong)村(cun)、農(nong)民提(ti)供融資(zi)擔(dan)保(bao)業務的規模并保(bao)持較(jiao)低的費率(lv)水平。

各級人民(min)(min)政府(fu)財政部門(men)(men)通過資本金投入、建(jian)立風險(xian)分擔機制等(deng)方式,對主要為(wei)小(xiao)微企業和農業、農村、農民(min)(min)服務(wu)的融(rong)資擔保(bao)公司提供財政支(zhi)持(chi),具體辦法由(you)國務(wu)院財政部門(men)(men)制定。

第二章 設立、變更和終(zhong)止

第(di)六條(tiao) 設立融資(zi)擔保公司,應當經監督管理部(bu)門批準。

融資(zi)擔保(bao)公司的名稱中(zhong)應當(dang)標明融資(zi)擔保(bao)字樣。

未經監督管(guan)理部門批準,任何單位和個(ge)人不(bu)(bu)得經營融(rong)資(zi)擔保業務,任何單位不(bu)(bu)得在名稱(cheng)中(zhong)使用融(rong)資(zi)擔保字樣。國家另有規定的除外。

第(di)七條 設立融資擔保公司,應當符合《》的規定(ding),并具備下列(lie)條件:

(一(yi))股東(dong)信譽良好(hao),最近3年無重大(da)違(wei)法違(wei)規記錄;

(二)注冊資本不低于(yu)人民(min)幣2000萬元,且為實繳貨幣資本;

(三)擬任董事、監事、高(gao)級管理人員熟(shu)悉與融資擔保業務相關(guan)的法律(lv)法規,具有(you)履行職責(ze)所(suo)需(xu)的從業經驗和管理能力;

(四)有(you)健全的業務(wu)規范和風(feng)險控制等(deng)內部管理制度。

省(sheng)、自治區(qu)(qu)、直轄市(shi)根據本(ben)地區(qu)(qu)經(jing)濟發(fa)展(zhan)水平和融資擔保行業(ye)發(fa)展(zhan)的(de)實際(ji)情況,可(ke)以提高前(qian)款規定的(de)注冊資本(ben)最低限額。

第(di)八條 申(shen)請(qing)設(she)立融(rong)資擔保公司(si),應當向監(jian)督(du)管理部(bu)門提(ti)交申(shen)請(qing)書和(he)證明(ming)其符合本條例第七(qi)條規(gui)定條件的材(cai)料。

監督(du)管理部門應當自受(shou)理申請之日起30日內作(zuo)出(chu)批(pi)準或者不(bu)予批(pi)準的(de)決(jue)定(ding)。決(jue)定(ding)批(pi)準的(de),頒發(fa)融資擔保(bao)業務;不予批準的,書面(mian)通(tong)知申(shen)請人并說明理由(you)。

經批準設立的(de)融資擔(dan)保公(gong)司由監督(du)管理(li)部門予以公(gong)告。

第九條(tiao) 融(rong)資(zi)擔保公司合并、分立或者減少注冊資(zi)本(ben),應(ying)當經監督管理部門批準。

融資擔保公司(si)在住所地所在省(sheng)、自治區、直轄市范圍內(nei)設立分支(zhi)機(ji)構,變(bian)更(geng)(geng)名稱,變(bian)更(geng)(geng)持有(you)5%以上(shang)股權的(de)股東(dong)或者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理人員,應當(dang)(dang)自分支(zhi)機(ji)構設立之日起或者(zhe)變(bian)更(geng)(geng)相(xiang)關事(shi)項(xiang)之日起30日內(nei)向監(jian)督管理部門備案(an);變(bian)更(geng)(geng)后的(de)相(xiang)關事(shi)項(xiang)應當(dang)(dang)符(fu)合本條(tiao)例第六(liu)條(tiao)第二款、第七條(tiao)的(de)規定。

第十條 融資(zi)擔(dan)保(bao)公司跨省、自治區、直(zhi)轄(xia)市(shi)設立(li)分支機(ji)構(gou),應當具備下列條件,并經擬設分支機(ji)構(gou)所在地監督管理(li)部(bu)門批準:

(一)注冊資本不低于人民幣10億元(yuan);

(二(er))經營融資擔保業務3年以上,且最近(jin)2個會計年度(du)連續盈利(li);

(三)最(zui)近2年無重大違(wei)法違(wei)規記錄。

擬(ni)設分支機構所在(zai)地監督管理部(bu)門(men)審批的程序和期限,適用(yong)本條(tiao)例(li)第八條(tiao)的規定。

融資擔保(bao)公司應(ying)當自分支機構設立之日起30日內,將有關情(qing)況報告監督管理(li)部門(men)。

融(rong)資(zi)擔保公(gong)司跨省、自(zi)治區、直轄市設立的分支機構的日常監督(du)管(guan)理,由分支機構所在地(di)監督(du)管(guan)理部(bu)門負責(ze),融(rong)資(zi)擔保公(gong)司住所地(di)監督(du)管(guan)理部(bu)門應當予以配合。

第十一條 融資擔保公司解散(san)的,應當(dang)依法成立進(jin)行(xing)清算,并(bing)對未(wei)到(dao)期融(rong)資擔保(bao)責(ze)任的承接作出明確安排。清算過程應(ying)當(dang)接受監(jian)督管理部門的監(jian)督。

融(rong)資擔保(bao)公司解(jie)散或者被依法宣告破(po)產的,應當將融(rong)資擔保(bao)業務經營許可(ke)證交(jiao)監督管(guan)理(li)部門注銷,并由(you)監督管(guan)理(li)部門予(yu)以公告。

第三章(zhang) 經營規則(ze)

第(di)十二條(tiao) 除經(jing)營(ying)借款(kuan)擔(dan)(dan)保(bao)、發行債券擔(dan)(dan)保(bao)等融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)業(ye)務外,經(jing)營(ying)穩(wen)健(jian)、財務狀(zhuang)況良好的融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公司還可以經(jing)營(ying)、工程履約擔保、等非融(rong)資擔保(bao)業務以及與擔保(bao)業務有關的咨詢等服務業務。

第十三(san)條 融(rong)資擔保公司應當按照審(shen)慎經(jing)營原則(ze),建立健全融(rong)資擔保項目評審(shen)、擔保后(hou)管(guan)理、代償責任追償等方面(mian)的(de)業務規范以及風險管(guan)理等

政府支持(chi)的融資(zi)擔保公司應當(dang)增強(qiang)運用大數據等(deng)現代信息技術手段的能力(li),為小微(wei)企業和農業、農村、農民的融資(zi)需(xu)求服務(wu)。

第十(shi)四(si)條 融資擔保公司應當按照國(guo)家(jia)規定的(de)風險權重,計(ji)量(liang)擔保責任余額(e)。

第十五條 融資(zi)擔保公(gong)司的(de)擔保責任(ren)余額不得超過其凈資(zi)產的(de)10倍。

對主(zhu)要為小微企業和農(nong)(nong)業、農(nong)(nong)村、農(nong)(nong)民(min)服(fu)務的(de)融資擔保(bao)公(gong)司(si),前款規定的(de)倍數(shu)上限可以提(ti)高至15倍。

第(di)十六條 融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)對同(tong)一被擔(dan)(dan)保(bao)(bao)人的(de)(de)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)責任(ren)(ren)余額與融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)凈(jing)資產的(de)(de)比例(li)不(bu)得(de)超過(guo)10%,對同(tong)一被擔(dan)(dan)保(bao)(bao)人及(ji)其關聯方的(de)(de)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)責任(ren)(ren)余額與融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)凈(jing)資產的(de)(de)比例(li)不(bu)得(de)超過(guo)15%。

第(di)十七條(tiao) 融資(zi)擔保公(gong)司(si)不得為其控股股東、提(ti)供(gong)融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保,為(wei)其他關聯(lian)方提(ti)供(gong)融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保的條(tiao)件不(bu)得優于為(wei)非關聯(lian)方提(ti)供(gong)同類(lei)擔(dan)保的條(tiao)件。

融資擔保(bao)(bao)公司(si)為關聯方提(ti)(ti)供融資擔保(bao)(bao)的(de),應當自提(ti)(ti)供擔保(bao)(bao)之日起30日內向監督管(guan)理部門報告,并在中(zhong)予以披露。

第十(shi)八條 融資(zi)擔保公司應當按(an)照(zhao)國家有關規定提取相(xiang)應的準備金。

第(di)十九條 融資(zi)擔保費率由融資(zi)擔保公司與被擔保人協商(shang)確定。

納入政(zheng)府(fu)推動建立(li)的融資擔保(bao)風險分擔機制的融資擔保(bao)公司,應(ying)當按照國家(jia)有關規定降低對(dui)小微企業(ye)和農業(ye)、農村、農民的融資擔保(bao)費率。

第二十條 被擔保人(ren)或者第(di)三人(ren)以抵押、質押方(fang)式(shi)向(xiang)融資擔保公司提供,依法需要辦理登(deng)記的,有關登(deng)記機(ji)關應(ying)當(dang)依法予以辦理。

第二(er)十一條 融資擔(dan)保公司有權要求(qiu)被擔(dan)保人提供與融資擔(dan)保有關的業務活動和財務狀況等信息。

融資擔(dan)保(bao)公司應當(dang)向被(bei)擔(dan)保(bao)人的債權人提(ti)供與融資擔(dan)保(bao)有關的業務活(huo)動(dong)和(he)財務狀況(kuang)等(deng)信(xin)息。

第二十(shi)二條 融(rong)資擔(dan)保公司自有(you)資金的運(yun)用,應當符(fu)合國家有(you)關(guan)融(rong)資擔(dan)保公司資產安全性、流動性的規定。

第二(er)十三條 融(rong)資擔保公司不得從事下列活動:

(一(yi))吸收(shou)存款(kuan)或者(zhe)變相吸收(shou)存款(kuan);

(二)自(zi)營貸(dai)款或(huo)者受托貸(dai)款;

(三)受托投資。

第四章 監督管理

第(di)二十四(si)條(tiao) 監督(du)管理部門應當建立健全(quan)監督(du),運用大(da)數據等現(xian)(xian)代(dai)信(xin)息技術手段實時監測風(feng)險,加(jia)強對融(rong)資擔保公(gong)司(si)的非現(xian)(xian)場監管(guan)和(he)現(xian)(xian)場檢查,并(bing)與有關部(bu)門(men)建立監督管(guan)理協(xie)調機制和(he)信(xin)息共享機制。

第二十五條 監督管理(li)部門應當根據(ju)融(rong)資(zi)擔保公司的經營(ying)規模(mo)、主要服務對象(xiang)、內(nei)部管理(li)水平、風險狀況(kuang)等(deng),對融(rong)資(zi)擔保公司實施分(fen)類(lei)監督管理(li)。

第二十六條 監(jian)督(du)管(guan)理部門應當按照國家(jia)有關(guan)融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保統計制(zhi)度(du)的要(yao)求(qiu),向(xiang)本(ben)級人民政(zheng)府和(he)國務院銀(yin)行業(ye)監(jian)督(du)管(guan)理機構報(bao)送本(ben)地區(qu)融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保公司統計數據。

第二(er)十(shi)七條 監督管理(li)部門應當分析評(ping)估本(ben)地區(qu)融資擔保行業(ye)(ye)發展和監督管理(li)情況,按年度(du)向(xiang)本(ben)級(ji)人民(min)政(zheng)府和國務院銀行業(ye)(ye)監督管理(li)機(ji)構報(bao)告,并向(xiang)社(she)會公(gong)布。

第二十(shi)八(ba)條(tiao) 監督管理部門進行現場檢查,可以采取(qu)下列措施:

(一)進(jin)(jin)入融資擔保(bao)公(gong)司進(jin)(jin)行檢查;

(二(er))詢問融資擔保公司的工作人員,要求其對有關檢查事(shi)項作出(chu)說明;

(三)檢(jian)查融資擔(dan)保公司的

(四)查閱、復制與檢(jian)查事項(xiang)有關的(de)文件、資(zi)料(liao),對可能被轉移、隱匿或者毀損的(de)文件、資(zi)料(liao)、電(dian)子設(she)備予(yu)以封存。

進行現場檢(jian)查(cha),應當(dang)經(jing)監督管理部(bu)門負(fu)責(ze)人批準。檢(jian)查(cha)人員(yuan)不得(de)少于2人,并(bing)應當(dang)出(chu)示合法證件和檢(jian)查(cha)通知書。

第二十九(jiu)條 監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)部門(men)根(gen)據(ju)履行(xing)(xing)職責的(de)需要,可以與融(rong)資(zi)擔保公司的(de)董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管(guan)理(li)(li)人員進行(xing)(xing)監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)談話,要求其就(jiu)融(rong)資(zi)擔保公司業務活動(dong)和(he)風(feng)險管(guan)理(li)(li)的(de)重(zhong)大事(shi)項作出說明。

監督(du)管理部門可(ke)以向被擔保人的債權人通報融資擔保公司的違法違規行為(wei)或者風險情況。

第三十條 監(jian)督管理部(bu)門發(fa)現融(rong)資擔保公司的經營活動可能形(xing)成重大風險的,經監(jian)督管理部(bu)門主要負責人批準,可以區別情形(xing),采(cai)取下列措施:

(一)責令其暫停(ting)部分業務(wu);

(二)限制其(qi)自有資金運(yun)用的(de)規模(mo)和方式;

(三)責令其停止增(zeng)設分支(zhi)機構。

融資擔保公司應(ying)當及時采取措(cuo)施,消除(chu)重(zhong)大風(feng)險隱(yin)患(huan),并向監督(du)管理部門(men)報告有關(guan)情況。經監督(du)管理部門(men)驗收,確認重(zhong)大風(feng)險隱(yin)患(huan)已經消除(chu)的,監督(du)管理部門(men)應(ying)當自驗收完(wan)畢之日起3日內解除(chu)前款規定的措(cuo)施。

第三十(shi)一條 融資擔(dan)保公司(si)應(ying)當(dang)按照要求(qiu)向監督(du)管理部門報送經(jing)營報告(gao)、財務報告(gao)以及注冊會(hui)計師(shi)出具的(de)等文(wen)件(jian)和(he)資料(liao)。

融資擔(dan)保公司跨省、自(zi)治(zhi)區、直(zhi)轄市開(kai)展(zhan)業(ye)務(wu)(wu)的(de),應(ying)當按季度向(xiang)住所地(di)監(jian)督管(guan)理(li)(li)部門(men)和(he)業(ye)務(wu)(wu)發(fa)生地(di)監(jian)督管(guan)理(li)(li)部門(men)報告業(ye)務(wu)(wu)開(kai)展(zhan)情況。

第三(san)十(shi)二條 融資擔保公司對監督管理(li)部(bu)門依法(fa)實施(shi)的監督檢(jian)查應當予以配合,不得拒(ju)絕、阻礙。

第三(san)十(shi)三(san)條 監督(du)管理部門應(ying)當建立健全(quan)融資擔保公(gong)司信用記錄(lu)制(zhi)度。融資擔保公(gong)司信用記錄(lu)納入

第三(san)十(shi)四條 監督管理部門(men)應當會同有關部門(men)建立(li)融資擔保(bao)公(gong)司重大(da)風險事件(jian)的預警(jing)、防范和處(chu)置機制,制定融資擔保(bao)公(gong)司重大(da)風險事件(jian)應急(ji)預案。

融資擔保公司發生重大風險(xian)事(shi)件(jian)的,應當立即采取應急措施,并及時(shi)向監(jian)督(du)管理部門報告(gao)。監(jian)督(du)管理部門應當及時(shi)處置,并向本級人民政府(fu)、國務院銀(yin)行(xing)業(ye)監(jian)督(du)管理機構(gou)和報告。

第三十五條(tiao) 監(jian)督管理(li)部門及(ji)其工(gong)作人(ren)員對監(jian)督管理(li)工(gong)作中(zhong)知悉的(de)商業秘密,應當予以保密。

第五章 法律責任

第(di)三十(shi)六條 違反本條例規定,未經(jing)(jing)批準擅自設立融資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)或者經(jing)(jing)營融資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)業(ye)務(wu)的,由監督(du)管理部門(men)予以(yi)取(qu)締或者責令(ling)停(ting)止經(jing)(jing)營,處(chu)50萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上100萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下的罰(fa)款,有違法所(suo)得的,;構成犯罪(zui)的,依法追究刑事責(ze)任。

違(wei)(wei)(wei)反(fan)本(ben)條(tiao)例規定(ding),未經批準在名(ming)稱中使用(yong)融資擔保字樣(yang)的,由監督管理部門(men)責令(ling)限期(qi)改正;逾期(qi)不改正的,處5萬元(yuan)(yuan)以上10萬元(yuan)(yuan)以下的罰款,有違(wei)(wei)(wei)法所(suo)得的,沒收違(wei)(wei)(wei)法所(suo)得。

第三十七條 融資擔保公(gong)司有(you)下(xia)列情形(xing)之一的(de),由監督管理部門責令(ling)(ling)限期(qi)改正(zheng),處10萬元以上50萬元以下(xia)的(de)罰款,有(you)違法所得的(de),沒收違法所得;逾期(qi)不改正(zheng)的(de),責令(ling)(ling)停業(ye)整(zheng)頓,情節(jie)嚴重的(de),吊(diao)銷(xiao)其融資擔保業(ye)務經營許可證:

(一)未(wei)經批(pi)準合并或(huo)者分立;

(二)未(wei)經批準減少(shao)注冊資本;

(三)未(wei)經批準跨省、自(zi)治區、直轄市設(she)立分(fen)支機構。

第三(san)十八條 融資擔保公司變(bian)(bian)更相(xiang)關事項(xiang),未按照本條例規定(ding)(ding)備案,或(huo)者變(bian)(bian)更后的相(xiang)關事項(xiang)不符合本條例規定(ding)(ding)的,由(you)監督(du)管理部門(men)責令限期改正(zheng);逾期不改正(zheng)的,處(chu)5萬元(yuan)(yuan)以上(shang)10萬元(yuan)(yuan)以下的罰款,情節嚴重的,責令停業(ye)整頓(dun)。

第三十九條 融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司受(shou)托投(tou)資(zi)的(de)(de)(de),由監督管理部(bu)門(men)責(ze)令(ling)限期改正(zheng)(zheng),處(chu)50萬(wan)元(yuan)以(yi)上100萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)的(de)(de)(de)罰款,有違法所(suo)得的(de)(de)(de),沒(mei)收違法所(suo)得;逾期不改正(zheng)(zheng)的(de)(de)(de),責(ze)令(ling)停(ting)業整頓,情節(jie)嚴重的(de)(de)(de),吊銷其(qi)融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)業務經營許(xu)可證(zheng)。

融資擔保公司吸收公眾(zhong)存(cun)款或者變相吸收公眾(zhong)存(cun)款、從事自營貸款或者受托貸款的,依照(zhao)有關法(fa)律(lv)、行政法(fa)規予以處罰。

第四十條 融資擔(dan)(dan)保公司(si)有(you)下(xia)列情形之一的,由監督管理部門(men)責令(ling)限期改(gai)正(zheng)(zheng);逾期不改(gai)正(zheng)(zheng)的,處10萬元以上(shang)50萬元以下(xia)的罰款,有(you)違法所得的,沒(mei)收違法所得,并(bing)可以責令(ling)停業整頓,情節(jie)嚴重的,吊銷其融資擔(dan)(dan)保業務經營許(xu)可證:

(一)擔(dan)保責任余(yu)額與其(qi)凈資產的比例不符合規(gui)定(ding);

(二)為控股股東、實際控制人提(ti)供融資擔保,或者為其他(ta)關聯(lian)方提(ti)供融資擔保的(de)(de)條(tiao)件(jian)優于為非關聯(lian)方提(ti)供同類擔保的(de)(de)條(tiao)件(jian);

(三(san))未按照規定提取相應的(de)準備金(jin);

(四)自(zi)有資(zi)(zi)金的運用(yong)不(bu)符(fu)合國(guo)家(jia)有關融資(zi)(zi)擔保公司資(zi)(zi)產安全性、流動性的規定(ding)。

第四十一條 融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)公司未按照要求向監督(du)(du)管理部(bu)門(men)報(bao)(bao)送經(jing)營報(bao)(bao)告(gao)、財務報(bao)(bao)告(gao)、年(nian)度審(shen)計報(bao)(bao)告(gao)等文件(jian)、資(zi)料或者(zhe)業務開(kai)展情況,或者(zhe)未報(bao)(bao)告(gao)其發生的(de)(de)(de)(de)重大風(feng)險(xian)事件(jian)的(de)(de)(de)(de),由監督(du)(du)管理部(bu)門(men)責令限期改(gai)正,處5萬元(yuan)以上20萬元(yuan)以下的(de)(de)(de)(de)罰(fa)款(kuan);逾(yu)期不(bu)改(gai)正的(de)(de)(de)(de),責令停業整頓,情節嚴重的(de)(de)(de)(de),吊銷其融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)業務經(jing)營許可證。

第四十二條 融(rong)資擔(dan)保公司有下(xia)列情形之一的(de)(de)(de),由監督管理(li)部(bu)門(men)責(ze)令(ling)限期改正,處20萬元以上50萬元以下(xia)的(de)(de)(de)罰款;逾期不(bu)改正的(de)(de)(de),責(ze)令(ling)停業(ye)整(zheng)頓,情節嚴重的(de)(de)(de),吊銷其(qi)融(rong)資擔(dan)保業(ye)務經營(ying)許可(ke)證;構成違反治(zhi)安管理(li)行為的(de)(de)(de),依照《》予以處罰;構成(cheng)犯罪(zui)的,依法追究(jiu)刑事責(ze)任:

(一)拒絕、阻礙監(jian)督管理部門依法實施(shi)監(jian)督檢查;

(二)向監督管理部門提供虛(xu)假的經營報告(gao)、財(cai)務報告(gao)、年度審計報告(gao)等文件、資料;

(三(san))拒絕執(zhi)行監督管(guan)理部門依照本(ben)條例第三(san)十條第一(yi)款規定采(cai)取的措施。

第(di)四十三(san)條(tiao) 依照本條例規定對(dui)融資擔(dan)保公司(si)處以(yi)(yi)罰款的,根據具體情形,可以(yi)(yi)同時(shi)對(dui)負有直接責任的董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級(ji)管理人員處5萬元以(yi)(yi)下的罰款。

融(rong)資(zi)擔保公(gong)司(si)違反本(ben)條例(li)規定,情節嚴重(zhong)的,監督(du)管理(li)部門對負有直接(jie)責任的董事(shi)、監事(shi)、高級管理(li)人(ren)員(yuan),可(ke)以禁止其(qi)在(zai)一定期(qi)限內擔任或者終(zhong)身(shen)禁止其(qi)擔任融(rong)資(zi)擔保公(gong)司(si)的董事(shi)、監事(shi)、高級管理(li)人(ren)員(yuan)。

第四(si)(si)十四(si)(si)條(tiao) 監督管理部門的工作(zuo)人員在融資(zi)擔(dan)保公司(si)監督管理工作(zuo)中濫用職(zhi)權(quan)、玩忽職(zhi)守、徇私舞弊的,依法(fa)給予處(chu)分;構成犯罪(zui)的,依法(fa)追究刑事責任。

第六章 附  則(ze)

第(di)四十五條 融資(zi)擔(dan)保(bao)行(xing)(xing)業(ye)組(zu)織依(yi)照法律法規和章程的規定,發(fa)揮(hui)服(fu)務、協調和行(xing)(xing)業(ye)自律作(zuo)用,引導融資(zi)擔(dan)保(bao)公(gong)司依(yi)法經營,公(gong)平競(jing)爭。

第四十六條 政(zheng)府(fu)性(xing)基金或者政(zheng)府(fu)部門為促進就業(ye)(ye)創業(ye)(ye)等直接設立運營機構(gou)開展融資(zi)擔保業(ye)(ye)務,按(an)照國家有關規定執行(xing)。

農村互助(zhu)式融資擔保組織開展擔保業務、林(lin)業經營主體間開展林(lin)權收儲擔保業務,不(bu)適用本條例。

第四十七條 融(rong)資再擔保公(gong)司的管理辦(ban)法(fa),由國務院銀(yin)行業(ye)監督管理機構會同(tong)國務院有關部門另行制(zhi)定,報國務院批準。

第(di)四十(shi)八條(tiao) 本條(tiao)(tiao)(tiao)例施行前(qian)設(she)立的(de)融資擔(dan)保公司,不符合本條(tiao)(tiao)(tiao)例規定(ding)(ding)條(tiao)(tiao)(tiao)件的(de),應當在監督管理部(bu)門(men)規定(ding)(ding)的(de)期限(xian)內達到本條(tiao)(tiao)(tiao)例規定(ding)(ding)的(de)條(tiao)(tiao)(tiao)件;逾期仍不符合規定(ding)(ding)條(tiao)(tiao)(tiao)件的(de),不得開展(zhan)新的(de)融資擔(dan)保業務。

第(di)四十九條 本條例自2017年10月(yue)1日起施行。

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