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融資擔保公司監督管理條例

2022-03-17 09:30

融資擔保公司監督管理條例

第一章 總(zong)  則(ze)

第一條 為了支持發展,促(cu)進資金融(rong)通,規范(fan)融(rong)資擔保公(gong)司的(de)行為(wei),防范(fan)風險,制定(ding)本條(tiao)例。

第二(er)條 本(ben)條例所稱融資擔保,是指為被擔(dan)保人借款、發行債(zhai)券等債(zhai)務融(rong)資(zi)提供擔(dan)保的行為;所(suo)稱融(rong)資(zi)擔(dan)保公司,是指(zhi)依(yi)法設立、經營融(rong)資(zi)擔(dan)保業務的有限(xian)責(ze)任公司或者股份有限(xian)公司。

第(di)三(san)條 融資擔保公司開(kai)展業(ye)務,應當遵守法(fa)律法(fa)規,審慎經營,誠實守信,不得(de)損(sun)害(hai)國家(jia)利益、社會公共利益和(he)他人合法(fa)權益。

第四條 省、自(zi)治區、確定的部門(men)(以下稱(cheng))負責(ze)對本地區融資擔保(bao)公司的監督(du)管理。

省、自治(zhi)區、直轄市人民政府負責制(zhi)定促(cu)(cu)進本地區融資(zi)擔保行業發展的政策(ce)措施、處置融資(zi)擔保公司(si)風(feng)險,督促(cu)(cu)監督管(guan)理(li)部門嚴(yan)格履行職責。

國務院建立業務監管(guan),負責擬訂(ding)融資擔保(bao)公司(si)監督管理制(zhi)度,協調(diao)解決融資擔保(bao)公司(si)監督管理中(zhong)的(de)重(zhong)大(da)問題(ti),督促(cu)指(zhi)導對融資擔(dan)保公司進行(xing)監(jian)督(du)(du)管理和風(feng)險處置。融資性擔(dan)保業務監(jian)管部際聯(lian)席會議由國務院銀行(xing)業監(jian)督(du)(du)管理機構(gou)牽(qian)頭,國務院有關部門參加。

第五(wu)條 國家推動(dong)建立政(zheng)府性(xing)融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保體系(xi),發展政(zheng)府支持的融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保公(gong)司,建立政(zheng)府、銀行業(ye)金融(rong)(rong)機(ji)構、融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保公(gong)司合作機(ji)制,擴大為小(xiao)微企業(ye)和農業(ye)、農村、農民提供融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保業(ye)務的規模并保持較低的費率水平。

各(ge)級人民(min)政府財政部(bu)門通過資本金投入(ru)、建立風險(xian)分擔(dan)機制等方式(shi),對(dui)主要為(wei)小(xiao)微(wei)企(qi)業(ye)和農(nong)業(ye)、農(nong)村、農(nong)民(min)服務(wu)的融資擔(dan)保公司提供(gong)財政支持(chi),具體辦法由國務(wu)院財政部(bu)門制定(ding)。

第(di)二章 設立、變更和終止

第(di)六條 設立融(rong)資擔保公司,應當經監(jian)督管理部門批準。

融資(zi)擔保公(gong)司的名稱中應(ying)當標明融資(zi)擔保字樣。

未(wei)經監督管理部門批準,任何單(dan)位和個人不得經營融資擔(dan)保業務,任何單(dan)位不得在(zai)名稱中(zhong)使(shi)用融資擔(dan)保字樣(yang)。國(guo)家另有規定的除外。

第七條 設立融資擔保公司,應當符合《》的(de)規定,并具備下列條件:

(一(yi))股東信譽良好(hao),最(zui)近(jin)3年無(wu)重大違(wei)法違(wei)規(gui)記(ji)錄;

(二)注冊資本(ben)不低于人民(min)幣(bi)2000萬元(yuan),且為實繳貨幣(bi)資本(ben);

(三)擬(ni)任董事、監事、高級管理人員熟悉與融資擔保(bao)業務相(xiang)關(guan)的法(fa)律法(fa)規(gui),具有履(lv)行職責所需的從業經驗和管理能(neng)力;

(四)有健(jian)全的業務規范和(he)風險控制(zhi)等(deng)內部管理制(zhi)度。

省、自(zi)治(zhi)區、直轄市根據本(ben)地區經濟發(fa)展水(shui)平和融資(zi)擔(dan)保行(xing)業(ye)發(fa)展的實(shi)際情況(kuang),可以提高前款(kuan)規定的注冊資(zi)本(ben)最低(di)限(xian)額(e)。

第八(ba)條(tiao) 申請設立融資(zi)擔保公司(si),應(ying)當(dang)向監督管理部門(men)提(ti)交申請書和證明其符合本條(tiao)例第七條(tiao)規定(ding)條(tiao)件的材料。

監督管理(li)部門應當自受理(li)申請(qing)之(zhi)日(ri)起30日(ri)內作出批準(zhun)或者不予批準(zhun)的決定(ding)。決定(ding)批準(zhun)的,頒發(fa)融資擔(dan)保業務;不(bu)予批(pi)準(zhun)的,書面(mian)通知申請人并說(shuo)明理由。

經批準(zhun)設立的融資擔保(bao)公司由監督管理(li)部門(men)予以公告(gao)。

第九條 融(rong)資(zi)擔保(bao)公(gong)司合并、分立或者(zhe)減少注冊資(zi)本,應當經監督管(guan)理部門批準。

融資擔保公司在住所(suo)(suo)地所(suo)(suo)在省、自(zi)治區(qu)、直轄(xia)市范圍內(nei)設立分支機構(gou),變更(geng)(geng)名稱,變更(geng)(geng)持有5%以(yi)上股(gu)權的(de)(de)股(gu)東或(huo)者變更(geng)(geng)董事(shi)(shi)、監(jian)事(shi)(shi)、高級管(guan)理人員(yuan),應當自(zi)分支機構(gou)設立之日(ri)起或(huo)者變更(geng)(geng)相(xiang)關事(shi)(shi)項之日(ri)起30日(ri)內(nei)向監(jian)督管(guan)理部門備案;變更(geng)(geng)后(hou)的(de)(de)相(xiang)關事(shi)(shi)項應當符合本條例第六條第二(er)款、第七條的(de)(de)規(gui)定。

第十條 融資擔保公司跨(kua)省(sheng)、自治(zhi)區、直轄市設(she)立分(fen)支機構,應當具備下(xia)列條件,并(bing)經(jing)擬(ni)設(she)分(fen)支機構所(suo)在地監督管理部門批準:

(一)注冊資本不低于人民幣10億元;

(二)經營(ying)融資(zi)擔(dan)保業(ye)務3年(nian)(nian)以上,且最近2個(ge)會計年(nian)(nian)度連續盈利;

(三(san))最近2年無重大違(wei)法(fa)違(wei)規記錄。

擬設分支(zhi)機(ji)構所在(zai)地監督管理部(bu)門審批的(de)程(cheng)序和期限(xian),適用本條例第八條的(de)規定。

融(rong)資擔保公司應當自分支機構設立之日起30日內,將有關情況報告監督管(guan)理部門。

融資(zi)擔保公(gong)司(si)跨省、自治區、直(zhi)轄市設立的(de)分支(zhi)機(ji)構的(de)日常監(jian)(jian)督管(guan)理,由分支(zhi)機(ji)構所在地監(jian)(jian)督管(guan)理部門(men)負責,融資(zi)擔保公(gong)司(si)住所地監(jian)(jian)督管(guan)理部門(men)應當予(yu)以配(pei)合(he)。

第十一(yi)條 融資擔(dan)保公司解(jie)散(san)的,應(ying)當(dang)依法成(cheng)立進(jin)行清(qing)算,并對未到期融(rong)資(zi)擔保責任的承接作出明確安排。清(qing)算過程應當接受監(jian)督(du)管(guan)理部(bu)門的監(jian)督(du)。

融資(zi)擔保公(gong)司解散或者被依法宣(xuan)告(gao)破產的,應當(dang)將(jiang)融資(zi)擔保業(ye)務經營許可證交(jiao)監督(du)管理部(bu)門注銷(xiao),并由(you)監督(du)管理部(bu)門予以公(gong)告(gao)。

第三章 經(jing)營規(gui)則

第十二條 除經(jing)營借款擔(dan)保(bao)、發行債(zhai)券擔(dan)保(bao)等融資擔(dan)保(bao)業(ye)務外,經(jing)營穩健、財務狀況(kuang)良好的融資擔(dan)保(bao)公司還可以經(jing)營、工程履約擔保、等非融資擔保(bao)業(ye)務(wu)以及(ji)與擔保(bao)業(ye)務(wu)有關的咨詢等服務(wu)業(ye)務(wu)。

第十三條 融資(zi)擔(dan)保公(gong)司應當按照審慎經營原則,建(jian)立健(jian)全融資(zi)擔(dan)保項(xiang)目評審、擔(dan)保后管理(li)、代償(chang)責任追償(chang)等(deng)方面的業(ye)務(wu)規范以及風(feng)險管理(li)等(deng)

政(zheng)府支持的(de)融資擔保公司應當增強運用大(da)數據等現(xian)代信息技術(shu)手段的(de)能力,為(wei)小(xiao)微企業(ye)和農業(ye)、農村、農民的(de)融資需求服務。

第(di)十四條 融(rong)資擔(dan)保(bao)公(gong)司應當按照國家規定的風險(xian)權重,計(ji)量擔(dan)保(bao)責任余額。

第十五(wu)條 融資擔保公(gong)司的(de)擔保責任余額不得超(chao)過(guo)其凈資產的(de)10倍。

對主要為小微企業(ye)和農(nong)(nong)業(ye)、農(nong)(nong)村、農(nong)(nong)民服務的(de)融資(zi)擔保公(gong)司,前(qian)款(kuan)規定的(de)倍數上限可以(yi)提(ti)高(gao)至15倍。

第十六條 融資(zi)擔(dan)保(bao)公(gong)司對同(tong)一(yi)被(bei)擔(dan)保(bao)人(ren)的擔(dan)保(bao)責任(ren)余(yu)額與融資(zi)擔(dan)保(bao)公(gong)司凈資(zi)產(chan)的比例不得超過10%,對同(tong)一(yi)被(bei)擔(dan)保(bao)人(ren)及(ji)其關聯方的擔(dan)保(bao)責任(ren)余(yu)額與融資(zi)擔(dan)保(bao)公(gong)司凈資(zi)產(chan)的比例不得超過15%。

第十七條 融資擔保公司不得為其(qi)控股股東、提(ti)供(gong)融資擔保,為其他關(guan)聯方(fang)提(ti)供(gong)融資擔保的(de)條件(jian)不得優于為非關(guan)聯方(fang)提(ti)供(gong)同類(lei)擔保的(de)條件(jian)。

融資擔保公司為關聯方(fang)提(ti)供融資擔保的,應當自提(ti)供擔保之日(ri)起30日(ri)內向監督管(guan)理部門報告(gao),并在中予以披露。

第(di)十八條(tiao) 融資擔保公司(si)應當按照(zhao)國家有關規(gui)定提取相(xiang)應的準備金(jin)。

第十九(jiu)條(tiao) 融資擔(dan)保費率由融資擔(dan)保公(gong)司(si)與被擔(dan)保人協商確定。

納入政府推動建立的(de)融資(zi)擔(dan)保風險分擔(dan)機制的(de)融資(zi)擔(dan)保公司,應當按照國家(jia)有關規定降低對小微(wei)企(qi)業和(he)農(nong)(nong)業、農(nong)(nong)村、農(nong)(nong)民的(de)融資(zi)擔(dan)保費率。

第二十條 被擔(dan)保人或者(zhe)第三人以抵押、質押方(fang)式向融資擔(dan)保公司(si)提供,依法需要辦(ban)理登記的(de),有關登記機關應(ying)當依法予以(yi)辦(ban)理。

第二十一條 融資擔保(bao)(bao)公(gong)司有權要求被擔保(bao)(bao)人提(ti)供與(yu)融資擔保(bao)(bao)有關的業務活動和財(cai)務狀況(kuang)等信息。

融資擔保(bao)公司應當(dang)向被擔保(bao)人(ren)的(de)(de)債(zhai)權人(ren)提供與融資擔保(bao)有關(guan)的(de)(de)業務(wu)活(huo)動和財務(wu)狀(zhuang)況等信息(xi)。

第二(er)十二(er)條(tiao) 融資(zi)擔保公司自有資(zi)金的(de)運用,應當符(fu)合國(guo)家有關(guan)融資(zi)擔保公司資(zi)產安(an)全(quan)性、流(liu)動性的(de)規(gui)定。

第二十三條(tiao) 融(rong)資擔保公司不得從(cong)事下(xia)列活動:

(一(yi))吸收(shou)存(cun)款或者變相(xiang)吸收(shou)存(cun)款;

(二)自營貸款或(huo)者受托貸款;

(三)受托投(tou)資(zi)。

第四(si)章 監督管(guan)理

第二十四條 監督(du)管理部門應當建立健(jian)全監督(du),運用(yong)大數據等現(xian)代信息技術手段實時監(jian)測風險(xian),加強(qiang)對融(rong)資擔保公司的非現(xian)場監(jian)管(guan)和現(xian)場檢查,并與有(you)關部門建立(li)監(jian)督管(guan)理協調機制(zhi)和信息共享機制(zhi)。

第二十五條 監(jian)督(du)管理部(bu)門應當根據融資擔(dan)保(bao)公司的經營規模(mo)、主要(yao)服務(wu)對象(xiang)、內部(bu)管理水平(ping)、風險狀(zhuang)況等,對融資擔(dan)保(bao)公司實(shi)施分類監(jian)督(du)管理。

第二十六條 監督(du)管理部(bu)門應當(dang)按照(zhao)國家有(you)關融資(zi)擔保(bao)統計制度的要求(qiu),向本級人民政府和國務院(yuan)銀行業監督(du)管理機構報送本地區融資(zi)擔保(bao)公(gong)司統計數據。

第二十(shi)七條 監督(du)管(guan)理部門應當分(fen)析(xi)評估本(ben)地區(qu)融資擔保行業發展和監督(du)管(guan)理情況,按年度向(xiang)本(ben)級人民政府(fu)和國務院銀行業監督(du)管(guan)理機構報告(gao),并(bing)向(xiang)社會公布。

第二十(shi)八條 監督(du)管理部門進行現場檢(jian)查,可(ke)以采取下列措(cuo)施(shi):

(一)進入(ru)融(rong)資擔保公司進行(xing)檢查;

(二(er))詢問融資擔(dan)保(bao)公司的工作人(ren)員,要求其對有關(guan)檢查事項作出說明;

(三)檢查融資擔保公司的

(四(si))查(cha)閱(yue)、復制與檢查(cha)事項(xiang)有關的(de)文件(jian)、資料(liao),對可能被(bei)轉移、隱(yin)匿或者毀(hui)損的(de)文件(jian)、資料(liao)、電子設備予(yu)以封存。

進行現(xian)場檢查(cha),應當經監督管理部門負責人(ren)批準。檢查(cha)人(ren)員不得少于2人(ren),并應當出示合法證件和(he)檢查(cha)通知(zhi)書(shu)。

第二十九條 監(jian)督管理(li)部門(men)根據履行職責的(de)(de)需要,可以與融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公(gong)司(si)的(de)(de)董(dong)事、監(jian)事、高級管理(li)人員進行監(jian)督管理(li)談話,要求(qiu)其就融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公(gong)司(si)業務活動和風險管理(li)的(de)(de)重大事項作出說(shuo)明。

監督管(guan)理(li)部門可以(yi)向被擔(dan)保人的債(zhai)權人通報融(rong)資擔(dan)保公司的違(wei)法違(wei)規行為(wei)或(huo)者風險情況。

第三十條 監督(du)管(guan)理部(bu)門發現融資擔(dan)保公司的(de)經(jing)營活動可(ke)能形成重(zhong)大風險的(de),經(jing)監督(du)管(guan)理部(bu)門主要(yao)負責(ze)人(ren)批(pi)準,可(ke)以(yi)區(qu)別情(qing)形,采取下列(lie)措(cuo)施:

(一)責(ze)令(ling)其暫停部分業務;

(二)限(xian)制其自(zi)有資金運(yun)用(yong)的規模和方(fang)式;

(三)責令其停止增設分支(zhi)機(ji)構。

融資擔保公(gong)司(si)應(ying)當及時采取措(cuo)施,消除(chu)重(zhong)大(da)風(feng)(feng)險隱患(huan),并向監督管(guan)理部(bu)(bu)門報告有關情(qing)況。經監督管(guan)理部(bu)(bu)門驗收,確認重(zhong)大(da)風(feng)(feng)險隱患(huan)已經消除(chu)的(de),監督管(guan)理部(bu)(bu)門應(ying)當自驗收完(wan)畢(bi)之日(ri)起(qi)3日(ri)內(nei)解除(chu)前款規(gui)定(ding)的(de)措(cuo)施。

第三十一條 融資(zi)擔保公(gong)司應當按照要求向監督管理部(bu)門報(bao)送經營(ying)報(bao)告、財務報(bao)告以及注(zhu)冊(ce)會計師出具的(de)等文件和資料。

融資擔保(bao)公司跨省(sheng)、自(zi)治區、直(zhi)轄(xia)市開展業務(wu)(wu)的,應當按季度向(xiang)住所(suo)地監(jian)督(du)管(guan)理(li)部門和業務(wu)(wu)發生地監(jian)督(du)管(guan)理(li)部門報告業務(wu)(wu)開展情(qing)況(kuang)。

第(di)三十二(er)條(tiao) 融資擔保公司對監督管理部門(men)依法實(shi)施的監督檢(jian)查應當(dang)予以(yi)配合,不得拒絕、阻礙。

第三十三條(tiao) 監督管理部門(men)應當(dang)建立健全融資擔保公司(si)信用記錄(lu)制度。融資擔保公司(si)信用記錄(lu)納(na)入

第三十四(si)條 監督管(guan)理部門應當會同(tong)有關部門建立融(rong)資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公司重大風(feng)險(xian)事件的預(yu)警(jing)、防范和(he)處置機制(zhi),制(zhi)定融(rong)資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公司重大風(feng)險(xian)事件應急預(yu)案。

融資擔保(bao)公司(si)發(fa)生(sheng)重(zhong)大風(feng)險事件(jian)的,應(ying)(ying)當立即采取應(ying)(ying)急措(cuo)施(shi),并及(ji)(ji)時向監督(du)管(guan)理(li)部門報告(gao)。監督(du)管(guan)理(li)部門應(ying)(ying)當及(ji)(ji)時處置,并向本級人民政府、國務(wu)院銀行業監督(du)管(guan)理(li)機構和報(bao)告。

第(di)三十五條 監督管(guan)理部門及(ji)其(qi)工(gong)作人員對監督管(guan)理工(gong)作中知(zhi)悉的商(shang)業(ye)秘密,應當予以保密。

第(di)五章 法律責任

第三十六條 違反本條例規定,未經(jing)(jing)批(pi)準(zhun)擅自設立(li)融(rong)資(zi)擔保(bao)公司(si)或(huo)者(zhe)經(jing)(jing)營(ying)融(rong)資(zi)擔保(bao)業務的(de),由(you)監督管理部(bu)門予以取締或(huo)者(zhe)責令停止經(jing)(jing)營(ying),處50萬元以上(shang)100萬元以下的(de)罰款,有(you)違法所得的(de),;構成(cheng)犯罪的,依法追究(jiu)刑事責(ze)任。

違(wei)反本條例(li)規定(ding),未經批準在名稱中使用融資(zi)擔保字樣的(de),由(you)監(jian)督管理部門責令限期改(gai)正(zheng);逾期不改(gai)正(zheng)的(de),處5萬元以(yi)上10萬元以(yi)下的(de)罰款,有(you)違(wei)法所得的(de),沒收違(wei)法所得。

第三十七(qi)條 融資(zi)擔保(bao)公(gong)司有(you)下(xia)列(lie)情形之一的(de)(de),由(you)監(jian)督管理部門責令(ling)限期(qi)改(gai)正(zheng),處(chu)10萬元(yuan)以上50萬元(yuan)以下(xia)的(de)(de)罰款,有(you)違(wei)法(fa)所(suo)得(de)的(de)(de),沒收(shou)違(wei)法(fa)所(suo)得(de);逾期(qi)不(bu)改(gai)正(zheng)的(de)(de),責令(ling)停業(ye)整頓,情節嚴(yan)重的(de)(de),吊銷其(qi)融資(zi)擔保(bao)業(ye)務經營許可證:

(一)未經批(pi)準合(he)并或(huo)者分立;

(二)未經(jing)批(pi)準(zhun)減少注冊資本;

(三(san))未經批準跨省、自治區、直轄市設立分支機構。

第三十八條 融資擔(dan)保公(gong)司(si)變(bian)更相關事項,未(wei)按照本條例規定備案,或(huo)者變(bian)更后的(de)(de)相關事項不符合本條例規定的(de)(de),由監督管(guan)理部門責令限期(qi)改正;逾(yu)期(qi)不改正的(de)(de),處(chu)5萬元(yuan)以(yi)(yi)上10萬元(yuan)以(yi)(yi)下的(de)(de)罰款,情節嚴重的(de)(de),責令停業整頓(dun)。

第三十(shi)九條 融資擔保公司受托投資的(de)(de),由(you)監(jian)督(du)管理部(bu)門責令限(xian)期改正,處50萬元以上(shang)100萬元以下的(de)(de)罰款,有(you)違法所(suo)得的(de)(de),沒收違法所(suo)得;逾期不改正的(de)(de),責令停業(ye)整頓,情節(jie)嚴重的(de)(de),吊銷其融資擔保業(ye)務經營許可證。

融(rong)資(zi)擔保公司吸(xi)收(shou)公眾存款或(huo)(huo)者(zhe)變相(xiang)吸(xi)收(shou)公眾存款、從事(shi)自營貸(dai)款或(huo)(huo)者(zhe)受托貸(dai)款的,依照有關(guan)法律、行政法規(gui)予(yu)以處(chu)罰。

第四十條 融資擔保公司有下列(lie)情(qing)(qing)形之(zhi)一的(de),由監督管理部門責令限期改正(zheng);逾期不改正(zheng)的(de),處10萬(wan)元以(yi)上50萬(wan)元以(yi)下的(de)罰款,有違法所得的(de),沒(mei)收違法所得,并可(ke)以(yi)責令停業整(zheng)頓,情(qing)(qing)節嚴重的(de),吊銷(xiao)其融資擔保業務經(jing)營許可(ke)證(zheng):

(一)擔(dan)保責任(ren)余額與其(qi)凈資產的比例(li)不符(fu)合(he)規定;

(二)為控股股東、實際(ji)控制人(ren)提供(gong)融資擔保(bao)(bao),或者為其他關(guan)聯方提供(gong)融資擔保(bao)(bao)的(de)條(tiao)件(jian)優于為非(fei)關(guan)聯方提供(gong)同類擔保(bao)(bao)的(de)條(tiao)件(jian);

(三)未按照(zhao)規(gui)定提取(qu)相應的準備(bei)金;

(四)自有資金的運(yun)用不符合國家有關(guan)融(rong)資擔保公司資產安(an)全(quan)性、流(liu)動性的規(gui)定。

第四十一條 融資擔保(bao)(bao)公司未按照要求(qiu)向監督管理(li)部(bu)門報送(song)經營報告、財務(wu)(wu)報告、年(nian)度審計(ji)報告等(deng)文件、資料或者(zhe)業務(wu)(wu)開(kai)展情況,或者(zhe)未報告其發生的(de)重(zhong)大風險事件的(de),由監督管理(li)部(bu)門責令限期改正,處5萬(wan)元以上20萬(wan)元以下的(de)罰款(kuan);逾期不改正的(de),責令停業整(zheng)頓,情節嚴重(zhong)的(de),吊銷其融資擔保(bao)(bao)業務(wu)(wu)經營許可證。

第四十二(er)條 融資(zi)(zi)擔保公司有下列(lie)情形之一的,由監(jian)督管理部門責令限期(qi)改(gai)正,處20萬元以上(shang)50萬元以下的罰(fa)款;逾(yu)期(qi)不改(gai)正的,責令停(ting)業整(zheng)頓(dun),情節嚴重的,吊銷其(qi)融資(zi)(zi)擔保業務經(jing)營許(xu)可證;構成違反治安管理行為的,依照(zhao)《》予以處(chu)罰;構成犯(fan)罪的,依(yi)法追(zhui)究刑事(shi)責(ze)任:

(一)拒絕、阻礙監督(du)管(guan)理部門依法實施(shi)監督(du)檢查;

(二(er))向監督(du)管理部門提供虛假的經營報告(gao)、財務報告(gao)、年度審計(ji)報告(gao)等(deng)文件(jian)、資料;

(三(san))拒絕執行(xing)監督管理(li)部門依照本條(tiao)例(li)第(di)三(san)十條(tiao)第(di)一款(kuan)規定(ding)采取(qu)的措施。

第(di)四十(shi)三條(tiao) 依照本條例規定對融(rong)資(zi)擔保公司處(chu)以(yi)罰款(kuan)的(de),根據具體情形,可以(yi)同時對負(fu)有直接責任的(de)董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級管理人員處(chu)5萬元以(yi)下(xia)的(de)罰款(kuan)。

融資擔(dan)保(bao)公(gong)司違反本條例規定,情節嚴重的,監督管(guan)理(li)部門對負有直(zhi)接責任(ren)(ren)的董事、監事、高級管(guan)理(li)人員,可(ke)以禁止其(qi)在一(yi)定期限內擔(dan)任(ren)(ren)或者終(zhong)身禁止其(qi)擔(dan)任(ren)(ren)融資擔(dan)保(bao)公(gong)司的董事、監事、高級管(guan)理(li)人員。

第四(si)十四(si)條 監督(du)管(guan)理部門的工作人員在融資擔(dan)保公(gong)司監督(du)管(guan)理工作中(zhong)濫(lan)用職權、玩(wan)忽職守、徇私舞弊(bi)的,依(yi)法(fa)(fa)給予(yu)處分(fen);構成犯罪的,依(yi)法(fa)(fa)追究刑事責任。

第六章 附  則

第(di)四十五條 融資(zi)擔(dan)保行業組(zu)織依照法律法規和章(zhang)程的規定,發揮服務、協調和行業自(zi)律作用(yong),引導融資(zi)擔(dan)保公司依法經營(ying),公平(ping)競爭。

第四十六條 政府性基金(jin)或者政府部門為(wei)促進就業創業等(deng)直接(jie)設立運營機構開展融(rong)資擔保(bao)業務,按照(zhao)國家有關規定執行(xing)。

農(nong)村互助式融(rong)資擔保(bao)組織(zhi)開展擔保(bao)業務(wu)、林(lin)業經(jing)營主(zhu)體間開展林(lin)權收(shou)儲擔保(bao)業務(wu),不適用本條例。

第四十七(qi)條 融資再擔保公司的管理辦法,由國務院銀行業(ye)監督(du)管理機構會同國務院有關(guan)部門(men)另行制定(ding),報國務院批準(zhun)。

第四十(shi)八條 本條(tiao)(tiao)例(li)施行前(qian)設立(li)的(de)融資(zi)擔(dan)保公司,不符合本條(tiao)(tiao)例(li)規定(ding)條(tiao)(tiao)件的(de),應當在監(jian)督管理(li)部門(men)規定(ding)的(de)期限(xian)內達到本條(tiao)(tiao)例(li)規定(ding)的(de)條(tiao)(tiao)件;逾期仍不符合規定(ding)條(tiao)(tiao)件的(de),不得開展(zhan)新的(de)融資(zi)擔(dan)保業(ye)務。

第(di)四十(shi)九條 本條例自2017年(nian)10月1日起(qi)施(shi)行。

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發布(bu)時(shi)間:
2022-07-26 09:41
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